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涉众经济犯罪相关问题浅议

日期:2016-06-16 / 人气:70 / 标签:

随着部分P2P企业出现资金链断裂、泡沫破裂等情况,国家对互联网金融领域也逐渐加强监管整顿,涉众经济犯罪在近一段时间出现高发的态势,涉众规模之大,涉及资金数字之高,已达到常人难以想象的地步。作为一种特定形势下的刑事法律现象,有必要对其可能产生的不良影响、被害人退赔工作将会遇到的巨大困难及政府相关部门应如何采取防范措施等问题进行探讨。
 
第一个问题:涉众经济犯罪是否会成为增大社会风险的重要问题?
 
一般来讲,不同的罪犯行为侵害不同的法益,均会对他人、社会、国家造成不同程度的不利影响。但涉众经济犯罪可能对社会所造成的短期、中期、长期影响,波及面广、持续时间长,需要引起我们的高度重视。
 
(1)首先,涉众经济犯罪的密集爆发会引起社会恐慌,尤其是在互联网+金融领域。目前曝光出来的涉众经济犯罪呈现涉案金额越来越大,涉案人数越来越多的趋势,尤其以此次e租宝事件为典型案件,使得很多投资理财者开始怀疑互联网环境下P2P项目的安全性,造成了很大程度的社会恐慌,民间资本流通变得更加谨慎。
 
(2)其次,涉众经济犯罪的突发性特征,会引起社会公信力的普遍下降。很多涉众经济犯罪在案发之前几乎没有任何征兆,例如e租宝的广告遍布各大媒体,企业发展势头迅猛,还有很多涉嫌经济犯罪的企业,之前被当地评为先进集体,企业领导人得到表彰。这种具有一定公信力机构机关的“背书”,使得涉众经济犯罪案发后,受害人的不满情绪不仅集中在公司企业,而且波及到具有社会公信力的机构机关。笔者就在工作中遇到前来咨询的E租宝客户,他们提到的同一个问题就是,我们是看了权威媒体的广告,认为可信才投资的,现在出现钱拿不回来的风险,相关媒体是否应该承担责任。事前防范的疏忽,事后补救的无力,会引起社会公信力的急剧下降。
 
(3)最后,可能会引发社会群体性事件。投资理财领域是具有一定专业性因素的。这种专业性不仅体现在对理财知识的掌握,更体现在基本投资理念的深植。高回报意味着高风险,不要把鸡蛋放在一个篮子里,这些都是进行投资理财必须牢记的基本原则。但当投资理财与互联网+结合在一起时,互联网的低门槛导致了客户的多样性。我们注意到,涉众经济犯罪的被害人通常构成复杂,尤其是有很多老年人,将仅有的养老金投入,还有一些百姓,将辛苦挣来的血汗钱全部赌上。这些群体,当他们面临血本无归的风险时,极有可能采取非理智行为,例如堵门要债、砸毁公司财物、聚众上访、围堵政府机关等,对于社会稳定有着极大的隐患。
 
第二个问题:受害人的资金退赔工作会遇到哪些难题?
 
(1)“先刑后民”的法律原则。一旦相关人员涉及犯罪,进入刑事程序,在侦查阶段将涉案财产查封扣押后,与涉案财产相关的民事赔偿问题,则需要在刑事流程进行完毕后,方可开展。这是一个非常复杂且具有不确定因素的过程,很有可能在焦虑漫长的等待后,仍然面临无法得到退赔或退赔不足的问题。
 
(2)资金链断裂,偿还困难。资本金融市场形势瞬息万变,尤其在涉嫌犯罪,相关负责人被羁押的情况下,公司运作处于停滞状态,资本可能会以极快的速度贬值,造成资金链断裂、偿还困难的情况,且陷入恶性循环的漩涡。在笔者团队承办的一起涉众经济犯罪案件中,犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施前,很多非常具有市场前景和盈利空间的项目都已经处于即将上线的阶段,但因为案发,原合作方,包括投资人都会考虑到形势的变化,转而保持谨慎观望的态度。
 
(3)受害者分散,执行难度大。即使获得民事胜诉判决,由于受害者人数众多且分散,在执行阶段也会面临很多问题。在经过多次轮候查封且资产本身已大幅度贬值的情况下,执行的结果可能也无法令大多数受害人满意。
 
(4)受害人律师权利有限,发挥作用的空间不足。在笔者的朋友圈里,一篇针对涉众经济犯罪被害人如何保障自身权利的文章被大量转发,文章中提到被害人应该及时报案,申报登记债权.集体委托律师,作为受害人的诉讼代理人,参与到刑事案件中,尽可能维护自身利益。但在实践中,被害人的代理律师能做的工作却是特别有限,这不是律师个人素质和能力的问题,而是案件客观条件所限。巧妇难为无米之炊,被害人律师介入程度较低,对信息的掌握严重不足,甚至无法阅卷,对案件的了解仅能通过外围新闻报道和客户的讲述。在这种情况下,维护被害人权利是美好的愿望,但是困难重重。
 
第三个问题:政府相关部门(具有社会公共职能的公信力机关)应该采取哪些防范措施?
 
(1)政府应加强对小额贷款公司、担保公司、融资租赁公司等可能涉及经济犯罪的公司的监管力度,在设立之初,就应严格审查其材料、严格审批,控制P2P公司的设立数量。
 
(2)应进一步完善相关法律法规,明确罪与非罪的界限,结合互联网+的新形势,制定司法解释,使得从事相关领域的人员明确法律红线,在法律规定的范围内开展业务,在合法合规的前提下,促进民间资本流通及繁荣。
 
(3)在权威媒体宣传理财产品的同时,应同时大力强化对广大民众开展金融风险防范的宣传和教育,帮助人们建立科学的理财观念,承担更多的社会责任。

作者:王小艳

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